泛亚400亿产品深陷兑付危机，监管称有责任但缺依据

昆明泛亚有色金属交易所最近被报道疑似身陷兑付危机。这家号称全球最大的稀有金属交易所名下有一款叫“日金宝”的产品，怎么听怎么像一款理财产品，而且宣称年化收益高达13%。

然而从今年4月开始，这收益开始发布出来了，到7月，连投资者的本金也被冻结，牵涉全国20个省份、22万名投资者，涉事总金额高达400多亿元。有受害者认为，泛亚的行为涉嫌集资诈骗，也有分析人士认为，“日金宝”的模式类似于庞氏骗局，俗称空手套白狼，就是用新投资人的钱来向老投资者支付短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的投资。

目前，众多投资者的资金却依然未能得到兑付。那么“日金宝”到底是个什么东西？是投资理财还是非法集资？当地的金融主管部门扮演了什么角色？又是否担负起了相应的监管职责？记者进一步到云南省金融办、昆明市金融办和当地警方处采访调查。

昆明公安经济犯罪侦查支队报案处负责人表示，由于情况复杂特殊，有关部门已经成立调查小组，对于报案者先暂做登记的处理。

昆明经侦支队负责人：泛亚的事儿，政府这边已经成立了工作小组，我们只是其中一部分，安排给我们的工作就是先登记。

对于“日金宝”的后续遗留问题，泛亚所给了投资者几种选择：例如留在泛亚的强行锁仓两年；或者转到泛融网等。而维权投资者表示对于这几个方案他们都不接受，认为有风险。据了解，泛融网成立于2015年1月23日，注册资本为2000万元，而目前该网站已经无法正常注册登录。昆明市公安经济犯罪侦查支队的一位警官给出了原因。

警官：为什么泛融网只接收了一小段时间？因为泛亚的盘子太大了，如果转的人太多，泛融网那边根本支撑不住。所以泛融网收了一段时间就停了。

云南省省委书记李纪恒本月10号在全省金融工作调研座谈会上指出，维护金融稳定，要严格落实属地管理和谁主管谁负责的监管原则。相关部门要做好泛亚所的风险处置的相关工作。

既然泛亚所和维权的投资者，对于400亿元资金的问题持有不同意见，谁也说不清。那么作为“谁审批谁监管”的云南省、昆明市两级政府对应的监管部门，是否又能够说清楚呢？泛亚所在经营过程中，是否存在违规行为？记者来到云南省金融办公室希望了解情况，对方表示不方便接受采访，有关情况无法透露。

而在一段由维权者提供的他们和省金融办工作人员沟通的视频中，该负责人给出了这样的答复。

省金融办工作人员：我就讲一句可能被拍下来的话！这个事儿，省金融办想管，管不着！如果省金融办能管，事情就不是这个样子了！

在采访中，该机构综合处以及金融处唐姓负责人和季姓负责人回复投资者表示，省金融办只负责相关清理整顿工作，相关文件已经于8月份上报到部级联席会议了，而具体监管问题要去问昆明市金融办。

记者来到了昆明市金融办公室了解情况，金融处室的一位负责人表示，省金融办没有监管责任的说法站不住脚。

市金融办负责人：其实省里面市里面都有这个责任，省金融办让你们来找我们也不算错，但是他说他们没有责任这个肯定是不对的。他是有这个监管责任的。

此外该负责人还透露泛亚所当初发布日金宝，也就是委托受托业务，并没有向他们报告过。

市金融办负责人：是这样，如果是银行自己的理财产品，是需要银监会批准的，交易所开设的这个日金宝，他们没有和我们报告过，出了事儿以后，我们询问过交易所，他们说从来没有发行过日金宝。

泛亚所8月底发布公告称，停止原委托受托业务，也就是投资者口中的日金宝业务，是依据国务院颁布的《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38 号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号）相关规定，和省市清整办的要求。而昆明市金融办负责人透露，泛亚所的行为只是企业行为。

昆明市金融办负责人：委托受托业务的停止是企业的行为，不是政府的要求。政府的要求只能是按照37、38号文的规定来做。所以泛亚的那个公告里面还说监管部门对他要求T+5什么的，所以导致了业务出现问题。其实“T+5”的要求是2011年的国务院37、38文规定的。2011年他们就知道这个情况。

该负责人表示，泛亚所单方面改变交易规则的做法，在法律层面上讲是不生效的。那么当地的金融主管部门对泛亚所的行为，是否负有监管责任？

2010年12月27日，昆明市政府颁布了《昆明泛亚有色金属交易所交易市场监督管理暂行办法》，其中规定交易所的监督、管理职责由监督管理委员会负责。但是该负责人解释，由于国发37、38号文的出台，上述暂行办法不再执行。而清理整顿工作没有完成，部际联席会议还没有验收通过，所以新的监督管理办法目前也没有出台，他们虽然有监管的责任，但是确缺少相应的法律法规依据。

昆明市金融办负责人：如果说是有一个明确的监管规定，我有行政检查权、处罚权，我可以监管，现在是只有国务院37、38号文件。而37、38号文件只是让地方进行清理整顿，但是没有赋予我们对它行政处罚、采取行政强制措施的权力。所以目前我们也非常尴尬，目前仍然处于只有37、38号文件可以依据的阶段，我们的管理监督的能力是非常有限的。

看起来你也应该管，我也应该管，但是出了事以后谁又都不管。然而投资者的400个亿也不是大风刮来的，决不能稀里糊涂就没了。只有监管权、没有处罚权，难道就不能避免这件事的发生吗？监管权难道是摆设吗？既然监管已经失职，善后就不要再缺位，投资者的400亿能不能拿回来，我们也将继续关注。

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