泛亞400億產品深陷兌付危機，監管稱有責任但缺依據

昆明泛亞有色金屬交易所最近被報導疑似身陷兌付危機。這家號稱全球最大的稀有金屬交易所名下有一款叫“日金寶”的產品，怎麼聽怎麼像一款理財產品，而且宣稱年化收益高達13%。

然而從今年4月開始，這收益開始發佈出來了，到7月，連投資者的本金也被凍結，牽涉全國20個省份、22萬名投資者，涉事總金額高達400多億元。有受害者認為，泛亞的行為涉嫌集資詐騙，也有分析人士認為，“日金寶”的模式類似於龐氏騙局，俗稱空手套白狼，就是用新投資人的錢來向老投資者支付短期回報，以製造賺錢的假像，進而騙取更多的投資。

現時，眾多投資者的資金卻依然未能得到兌付。那麼“日金寶”到底是個什麼東西？是投資理財還是非法集資？當地的金融首長部門扮演了什麼角色？又是否擔負起了相應的監管職責？記者進一步到雲南省金融辦、昆明市金融辦和當地警方處採訪調查。

昆明警察經濟犯罪偵查支隊報案處負責人表示，由於情况複雜特殊，有關部門已經成立調查小組，對於報案者先暫做登記的處理。

昆明經偵支隊負責人：泛亞的事兒，政府這邊已經成立了工作小組，我們只是其中一部分，安排給我們的工作就是先登記。

對於“日金寶”的後續遺留問題，泛亞所給了投資者幾種選擇：例如留在泛亞的强行鎖倉兩年；或者轉到泛融網等。而維權投資者表示對於這幾個方案他們都不接受，認為有風險。據瞭解，泛融網成立於2015年1月23日，註冊資本為2000萬元，而現時該網站已經無法正常注册登入。昆明市警察經濟犯罪偵查支隊的一比特警官給出了原因。

警官：為什麼泛融網只接收了一小段時間？因為泛亞的盤子太大了，如果轉的人太多，泛融網那邊根本支撐不住。所以泛融網收了一段時間就停了。

雲南省省委書記李紀恒本月10號在全省金融工作調研座談會上指出，維護金融穩定，要嚴格落實屬地管理和誰首長誰負責的監管原則。相關部門要做好泛亞所的風險處置的相關工作。

既然泛亞所和維權的投資者，對於400億元資金的問題持有不同意見，誰也說不清。那麼作為“誰審批誰監管”的雲南省、昆明市兩級政府對應的監管部門，是否又能够說清楚呢？泛亞所在經營過程中，是否存在違規行為？記者來到雲南省金融辦公室希望瞭解情况，對方表示不方便接受採訪，有關情况無法透露。

而在一段由維權者提供的他們和省金融辦工作人員溝通的視頻中，該負責人給出了這樣的答覆。

省金融辦工作人員：我就講一句可能被拍下來的話！這個事兒，省金融辦想管，管不著！如果省金融辦能管，事情就不是這個樣子了！

在採訪中，該機构綜合處以及金融處唐姓負責人和季姓負責人回復投資者表示，省金融辦只負責相關清理整頓工作，相關檔已經於8月份上報到部級聯席會議了，而具體監管問題要去問昆明市金融辦。

記者來到了昆明市金融辦公室瞭解情况，金融處室的一比特負責人表示，省金融辦沒有監管責任的說法站不住脚。

市金融辦負責人：其實省裡上市裡面都有這個責任，省金融辦讓你們來找我們也不算錯，但是他說他們沒有責任這個肯定是不對的。他是有這個監管責任的。

此外該負責人還透露泛亞所當初發佈日金寶，也就是委託受託業務，並沒有向他們報告過。

市金融辦負責人：是這樣，如果是銀行自己的理財產品，是需要銀監會準予的，交易所開設的這個日金寶，他們沒有和我們報告過，出了事兒以後，我們詢問過交易所，他們說從來沒有發行過日金寶。

泛亞所8月底發佈公告稱，停止原委託受託業務，也就是投資者口中的日金寶業務，是依據國務院頒佈的《國務院關於清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的决定》（國發〔2011〕38號）、《國務院辦公廳關於清理整頓各類交易場所的實施意見》（國辦發〔2012〕37號）相關規定，和省市清整辦的要求。而昆明市金融辦負責人透露，泛亞所的行為只是企業行為。

昆明市金融辦負責人：委託受託業務的停止是企業的行為，不是政府的要求。政府的要求只能是按照37、38號文的規定來做。所以泛亞的那個公告裡面還說監管部門對他要求T+5什麼的，所以導致了業務出現問題。其實“T+5”的要求是2011年的國務院37、38文規定的。2011年他們就知道這個情况。

該負責人表示，泛亞所單方面改變交易規則的做法，在法律層面上講是不生效的。那麼當地的金融首長部門對泛亞所的行為，是否負有監管責任？

2010年12月27日，昆明市政府頒佈了《昆明泛亞有色金屬交易所交易市場監督管理暫行辦法》，其中規定交易所的監督、管理職責由監督管理委員會負責。但是該負責人解釋，由於國發37、38號文的出臺，上述暫行辦法不再執行。而清理整頓工作沒有完成，部際聯席會議還沒有驗收通過，所以新的監督管理辦法現時也沒有出臺，他們雖然有監管的責任，但是確缺少相應的法律法規依據。

昆明市金融辦負責人：如果說是有一個明確的監管規定，我有行政檢查權、處罰權，我可以監管，現在是只有國務院37、38號檔案。而37、38號檔案只是讓地方進行清理整頓，但是沒有賦予我們對它行政處罰、採取行政強制措施的權力。所以現時我們也非常尷尬，現時仍然處於只有37、38號檔案可以依據的階段，我們的管理監督的能力是非常有限的。

看起來你也應該管，我也應該管，但是出了事以後誰又都不管。然而投資者的400個億也不是大風刮來的，决不能稀裡糊塗就沒了。只有監管權、沒有處罰權，難道就不能避免這件事的發生嗎？監管權難道是擺設嗎？既然監管已經失職，善後就不要再缺位，投資者的400億能不能拿回來，我們也將繼續關注。

有色金屬生產商、供應商：中鎢在線科技有限公司
產品詳情查閱：http://www.chinatungsten.com
訂購電話：0592-5129696 傳真：0592-5129797
電子郵件：sales@chinatungsten.com
鎢鉬文庫：http://i.chinatungsten.com
鎢新聞、價格手機網站，3G版：http://3g.chinatungsten.com
鉬新聞、鉬價格：http://news.molybdenum.com.cn
關注微信公眾號“中鎢在線”，了解每日最新鎢鉬價格

• < 前一頁
• 下一個 >